Госфиннадзор Кыргызской Республики объявил о комплексе законодательных поправок, направленных на повышение прозрачности, усиление механизмов надзора и минимизацию рисков отмывания средств в криптосекторе. Изменения закрепили постановлением кабинета министров. 

Усиление борьбы с теневой деятельностью и рисками

Изменения значительно ужесточили требования к операторам торгов и обмена виртуальных активов, приводя регулирование в соответствие с международными стандартами, включая рекомендации ФАТФ. 

Ключевые антиотмывочные меры (AML/KYT): 

• Вводится запрет на использование анонимных кошельков, NFT, предоплаченных зарубежных карт, операции с онлайн-казино и активами с высоким уровнем риска. 

• Вводится обязательное проведение AML/KYT (противодействие финансированию террористической деятельности и легализации преступных доходов) проверки транзакций через провайдеров, определенных регулятором. 

• Вводится обязательная идентификация и верификация клиентов поставщиков услуг виртуальных активов, в том числе в удаленном формате. 

• Все ключевые должностные лица поставщиков услуг (директора, бухгалтеры, комплаенс-офицеры) должны проходить согласование с регулятором и обязаны отсутствовать в санкционных списках. 

Кроме того, резидентам Кыргызской Республики теперь запрещено проводить операции с виртуальными активами через нелицензированных поставщиков. 

Запрет необеспеченных токенов и гарантии для инвесторов

Для укрепления доверия инвесторов и повышения надежности цифровых инструментов постановлением предусмотрены строгие правила обеспечения виртуальных активов: 

• Введен запрет на выпуск необеспеченных виртуальных активов. Регистрации подлежат только активы, подкрепленные надежными залогами. 

• В качестве обеспечения могут выступать: государственные ценные бумаги, акции компаний, прошедших листинг, права на разработку полезных ископаемых, золото или денежные средства. 

• Введены независимая оценка обеспечивающих активов, обязательная регистрация залога и назначение независимого управляющего для защиты интересов держателей активов в случае дефолта эмитента. 

Новые правила также устанавливают дополнительные гарантии прав клиентов, включая обязательное хранение информации о прохождении клиентами тестирования на знание рисков не менее пяти лет.